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Asociación Libra solicitó licencia como sistema de pago ante regulador suizo

septiembre 13, 2019

La compañía encargada de llevar a cabo el proyecto Libra, la criptomoneda de Facebook, está buscando solicitar una licencia como un sistema de pago en Suiza, así lo informó Coindesk este 11 de septiembre.

De acuerdo a la publicación, la Autoridad Suiza Supervisora del Mercado Financiero (FINMA) confirmó mediante una nota explicativa sobre las monedas estables, conocidas como stablecoins, que había recibido una solicitud de evaluación para clasificar el proyecto Libra.

La agencia reguladora agregó que los servicios proyectados por la Asociación Libra necesitarían una supervisión adicional, explicando lo siguiente:

“Debido a la emisión de tokens de pago Libra, los servicios planeados por el proyecto Libra irían claramente más allá de los de un sistema de pago puro”.

Libra va a requerir una licencia de sistema de pago de parte de FINMA para poder operar en Suiza. Imagen: geralt.

Además, indicó que bajo una “clasificación indicativa” el proyecto se tendría que regir bajo la regulación de la infraestructura del mercado financiero y, según lo planeado, va a requerir una “licencia de sistema de pago de FINMA“, la cual se regula automáticamente bajo la Ley contra el lavado de dinero, según la fuente.

El ente regulador también explicó que Libra tendría que cumplir con requisitos adicionales:

“Según la FMIA, todos los servicios adicionales que aumentan los riesgos de un sistema de pago deben estar sujetos a los requisitos adicionales correspondientes. Esto significa que todos los riesgos potenciales de un sistema de pago suizo, incluidos los riesgos de tipo bancario, pueden abordarse mediante la imposición de requisitos adecuados en línea con la máxima ‘mismos riesgos, mismas reglas’ “.

Los requisitos adicionales estarían relacionados particularmente con “la asignación de capital (para riesgos crediticios, de mercado y operativos), la concentración de riesgos y la liquidez, así como la gestión de la reserva de Libra“, puntualizan en lo publicado.

Libra tendrá que cumplir requisitos adicionales que incluyen la gestión de riesgo para prevenir el lavado de dinero . Imagen: geralt.

Algunas de las condiciones para que sea aceptada como sistema de pago es la definición de requisitos para administrar la reserva (entre ellas que la gestión de la reserva sea asumida por la Asociación Libra), su forma de gobierno y la gestión de riesgo aplicable para prevenir el lavado de dinero, de acuerdo al comunicado.

Asimismo, la fuente cita un informe emitido por Reuters, donde señalan que la Asociación Libra manifestó que se encuentra en conversaciones con FINMA para desarrollar una plataforma blockchain de código abierto convertida en un sistema de pago regulado y con alta seguridad.

Citan también que el Grupo de Acción Financiera (GAFI) estaría investigando a Libra, según otro informe reciente de Reuters, donde el presidente del GAFI, Xiangmin Liu expresa: “Queremos asegurarnos de que si existen riesgos significativos, deben abordarse“.

Libra, GAFI y la Unión Europea

Los entes reguladores de varios países, han expresado sus inquietudes sobre el uso de la Libra al estar disponible para los millones de usuarios de la red social Facebook.

El pasado 02 de septiembre fue informado que un miembro de la junta ejecutiva del Banco Central Europeo (BCE) advirtió sobre la gran amenaza que representa Libra para la política monetaria y para los consumidores en la Unión Europea.

Yves Mersch, miembro de la junta ejecutiva del BCE, afirmó: “Libra podría reducir el control del BCE sobre el euro, afectar el mecanismo de transmisión de la política monetaria al afectar la posición de liquidez de los bancos de la zona del euro y socavar el papel internacional de la moneda única”.

El G20 acogió las medidas emitidas por el GAFI en lo que respecta a la regulación de criptoactivos. Imagen: geralt.

Por otro lado, el pasado 29 de junio el G20 anunció que ha acogido las medidas establecidas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) respecto al intercambio de datos de los clientes entre empresas cuando transfieran criptoactivos con la finalidad de prevenir el lavado de dinero.

Además, el grupo manifestó acogerse con beneplácito a la Resolución 2462 de Seguridad de las Naciones Unidas, destacando el rol del GAFI frente al establecimiento de medidas estándares mundiales en la prevención del lavado de dinero y contrarrestar el financiamiento del terrorismo.

El pasado 21 de junio, fue publicada la Nota Interpretativa y Guía del Grupo de Acción Financiera (GAFI) basada en una serie de medidas para la regulación de criptomonedas, entre ellas destaca que los “proveedores de servicios de activos virtuales” (VASP), incluidos las exchanges de criptomonedasse intercambiaran información de sus clientes cuando transfieran fondos entre empresas.

Imagen destacada por geralt / pixabay